“Tôi đã theo dõi ngành ngân hàng, tài chính suốt mấy chục năm nhưng chưa từng có ngân hàng hay tổ chức tín dụng nào huy động vốn bằng USD từ khách hàng với lãi suất lên tới 90%/tháng. Cái này rõ ràng hoàn toàn là lừa đảo, không hề có thật..."

›› Điều tra trò lừa huy động tiền gửi trực tuyến
›› Đầu tư đa cấp qua mạng: Trò chơi mạo hiểm


“100% là lừa đảo”

“Tôi đã theo dõi ngành ngân hàng, tài chính suốt mấy chục năm nhưng chưa từng có ngân hàng hay tổ chức tín dụng nào huy động vốn bằng USD từ khách hàng với lãi suất lên tới 90%/tháng. Cái này rõ ràng hoàn toàn là lừa đảo, không hề có thật. Hiện nay, những tổ chức dùng những thông tin kiểu như vậy đẩy lên mạng Internet để lừa đảo, chụp giật rất nhiều.

Tôi nói 100% là lừa đảo bởi chẳng có giao dịch tài chính nào có thể thực hiện được mà chỉ biết nhau trên mạng, không giấy tờ, không có địa chỉ, không có thương hiệu, không có bất cứ một pháp nhân bảo đảm nào... Những giao dịch như thế trên thực tế phải trải qua một quá trình nghiệp vụ hết sức phức tạp và rất chặt chẽ mới thực hiện thành công được chứ đâu chỉ nói mấy lời là xong.

Theo tôi, các cơ quan quản lý, ngân hàng phải có trách nhiệm, sớm vào cuộc làm rõ hình thức lừa đảo này để thông báo tới người dân. Họ đưa hình thức lừa đảo lên mạng Internet thì chúng ta cũng đưa những cảnh tỉnh lên mạng để người dân biết. Theo tôi, chủ yếu do người dân không có thông tin, một số hám lợi (do lãi suất quá cao) nên cứ đầu tư bừa. Nếu cơ quan chức năng không cảnh báo sớm sẽ rất nguy hiểm vì số người tham gia cứ âm thầm tăng lên, khi “vỡ hụi” ảo chắc chắn sẽ mất trắng và thiệt hại là không đo đếm được”.

Ông Cao Sỹ Kiêm (Nguyên Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, đại biểu Quốc hội đoàn Thái Bình)

“Đây là một lỗ hổng của pháp luật”

“Đây là một dạng thỏa thuận, giao dịch dân sự nên nếu dấu hiệu lừa đảo chưa rõ ràng thì cơ quan chức năng cũng chưa vào cuộc được. Giả sử trường hợp cho vay nặng lãi sẽ chịu khống chế bởi Bộ luật Dân sự, nếu ở một mức độ nào đó sẽ bị xử lý. Nhưng ở đây có thể hiểu là một quỹ tín dụng đen, không có giấy phép đăng ký kinh doanh nên không phải là một pháp nhân. Đây là một lỗ hổng của pháp luật.

Có thể xem đây là một loại bán hàng đa cấp nhưng hàng hóa ở đây là tiền nên mức độ nguy hiểm cao hơn nhiều. Rõ ràng đây là một hình thức lừa đảo.Cái khó là cơ quan chức năng muốn vào cuộc cũng khó bởi hiện nay vẫn thiếu hành lang pháp lý. Quốc hội đáng nhẽ phải tính tới điều này. Trước đây, chúng ta đã đề cập tới việc này khá nhiều nhưng sau đó lại “chìm” đi nên một số đối tượng vẫn lợi dụng được kẽ hở của luật pháp để lừa đảo.

Thế nên, tôi nghĩ cũng nên đặt vấn đề này lên bàn Quốc hội để các nhà lập pháp xem xét, nghiên cứu, tạo hành lang pháp lý nào đó để phòng ngừa, ngăn chặn phát sinh những vụ việc mới. Tuy nhiên, trong lúc chờ đợi, các cơ quan chức năng vẫn phải theo dõi sát sao, nắm rõ tình hình, can thiệp đúng lúc để sớm có cảnh báo với phần đông dân chúng. Bởi tôi nghĩ quỹ tín dụng đen này chẳng sớm thì muộn cũng bị “vỡ” và hậu quả là một bộ phận người dân trong xã hội sẽ bị ảnh hưởng nặng nề nếu quá hám lợi mà đầu tư vào đó một số tiền lớn.”

Ông Vũ Hồng Anh (Đại học Luật Hà Nội, đại biểu Quốc hội đoàn Hà Nội)

“Kết luận sớm về hình thức lừa đảo này”

“Tôi nghĩ đây là hình thức lừa đảo rất mới. Bản thân tôi cũng mới biết và rất bất ngờ với chiêu lừa này. Theo tôi, tâm lý người dân bình thường chỉ thấy lãi suất cao là ném tiền vào trong khi chưa lường hết hậu quả. Theo tôi biết, có những người tham gia hàng chục nghìn USD thì hậu quả như thế là hết sức khôn lường. Tôi thấy việc Báo An ninh Thủ đô nêu đích danh các đường dây lừa đảo trên mạng là rất đáng hoan nghênh bởi như thế sẽ góp phần cảnh tỉnh nhiều người đang có ý định đầu tư tiền qua hình thức lừa đảo này.

Tuy nhiên, bên cạnh hoạt động của các cơ quan truyền thông, các cơ quan chức năng khác cũng phải vào cuộc ngay và có công bố để người dân biết. Phải có kết luận sớm về hình thức lừa đảo này, thậm chí phải chặn ngay hoạt động của các trang web này vì không thể chấp nhận được hình thức kinh doanh bất hợp pháp, không có cấp phép, không có tư cách pháp nhân... Dù có hoạt động, kinh doanh theo hình thức nào thì cũng phải tuân thủ pháp luật và được cơ quan có thẩm quyền cho phép. Cũng khó là đa phần họ hoạt động chui, chủ yếu qua thông tin lan truyền trong dân nên cũng rất khó phát hiện.

Nói như thế không có nghĩa là buông lỏng quản lý mà các cơ quan chức năng phải nắm địa bàn chặt hơn, vào cuộc ngay khi có thông tin từ người dân để ngăn chặn từ khi vụ việc mới phát sinh. Bởi nếu không xử lý kịp thời thì mạng lưới lừa đảo càng rộng với số người tham gia đông thì thiệt hại khi xảy ra đổ vỡ càng lớn".

Bà Nguyễn Phạm Ý Nhi (Phó Giám đốc Bệnh viện Xanh Pôn Hà Nội, đại biểu Quốc hội đoàn Hà Nội)

(Theo ANTĐ)

(Theo VnMedia)