|
Tại
một số tỉnh thành phía Bắc như Hà Nội, Thái Nguyên…, gần đây xuất hiện
một số người tự xưng đại diện của các tập đoàn có trụ sở tại Mỹ đi huy
động vốn đầu tư tài chính qua mạng theo hình thức kinh doanh đa cấp với
lãi suất lên tới 50 - 70%/tháng.
Tổng cục Cảnh sát - Bộ
Công an và Công an các địa phương đã chính thức vào cuộc điều tra hoạt
động huy động tiền gửi qua mạng với các thủ đoạn nêu trên.
Tiền
được gửi qua mạng Internet. Mỗi khách hàng sau khi gửi tiền được cấp
một mật khẩu, không có phiếu thu, biên nhận. Đặc biệt, với lý do tập
đoàn huy động vốn để đầu tư kinh doanh bảo hiểm, sòng bạc, bất động
sản… ở Mỹ và trên toàn thế giới nên khách hàng không được rút tiền ngay
mà phải cam kết đầu tư lâu dài.
Tuy nhiên, theo phản ánh ban
đầu của một số người đã gửi tiền đầu tư ở Hà Nội thì họ được hứa có thể
rút tiền lãi theo ngày. Nhưng, việc rút tiền này phụ thuộc vào người đã
môi giới, nhận tiền gửi vì chính họ mới là người trực tiếp trả lãi huy
động.
Đặc biệt, tuy mới xuất hiện hình thức huy động vốn qua
mạng này nhưng số người tham gia gửi tiền tăng rất nhanh bởi hai lý do.
Thứ nhất, do lãi suất quá lớn, gấp hàng chục lần lãi gửi tiền vào các
ngân hàng ở Việt Nam hiện nay. Thứ hai là người gửi nếu môi giới, lôi
kéo được người khác tham gia gửi tiền đầu tư sẽ được hưởng mức hoa hồng
khá cao.
Mức hoa hồng được tính theo vốn đầu tư của người gửi
và số lượng người gửi. Cụ thể, người môi giới chính được hưởng từ 2,5%
hoa hồng của nhà đầu tư thứ nhất đến thứ 4; được hưởng 3% hoa hồng của
nhà đầu tư thứ 5, thứ 6 và 3,5% hoa hồng của người gửi thứ 7…
Không
chỉ dừng ở cấp độ môi giới giữa cá nhân với cá nhân mà các thành viên
của những tập đoàn nói trên còn lập ra các tổ chức, cơ sở môi giới. Mỗi
cơ sở thường chỉ được giới hạn từ 5-7 người, vượt bảy người phải lập cơ
sở mới. Cơ sở môi giới được hưởng tới 10% hoa hồng/vốn đầu tư của các
khách hàng từ thứ 1 đến thứ 4 và được hưởng 11%, 12%/vốn đầu tư của
những người gửi từ 5 trở đi.
Theo cơ quan chức năng của Việt
Nam, đây thực chất là trò lừa đảo, kinh doanh theo kiểu đa cấp. Những
công ty mà họ giới thiệu là thành viên của các tập đoàn ở Mỹ như C, L,
M… thực chất là các “công ty ma”, chỉ có trên các trang web. Người dân
nào đã gửi tiền sẽ khó có khả năng thu hồi vốn và cũng không có đủ bằng
chứng pháp lý để đòi lại tiền đã gửi từ các cá nhân, cơ sở môi giới.
(Theo VTC) (Theo VnMedia)
|